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87%被調整!監管復盤來了

來源:中國基金報發布時間:2020-09-11 10:47

       每年的證券公司分類結果對于券業來說儼然是一場行業“大考”。今年“考試”結果已然在半個月前放榜,那么,這場“考試”背后,又有哪些鮮為人知的細節呢?

       近日,證監會機構部向各券商下發了《關于通報 2020 年證券公司分類評價有關情況的函》,對今年98家券商分類評價的過程以及復核調整結果做了詳細的復盤。

       具體來看,在復核中,僅有12家分值沒有變動,高達87%的券商分值遭到調整,其中,近7成得分被調減。不過,雖然多家券商在復核時雖然被調減分數,但多數在0.5分左右,只有較少的券商調減分數較多,甚至有公司最多被調減了6分。

       從加分情況來看,多數圍繞著資管新規落實情況以及服務新三板改革專項評價等方面展開,值得注意的是,銀河證券、中信建投和海通證券三家券商因有好的經驗做法上升為行業標準,并且相關行業標準或規則已經正式公布,其加分訴求獲得通過,均獲得0.5-1分不等的額外加分。

87%的券商分值被調整

近7成被調減

       8月26日晚間,證監會公布了2020年分類評價結果,和去年相比,今年券商評級變化不小。具體來看,今年的參評券商中有32家評級上升,較去年增加13家,“擴容”明顯,25家評級下降,較去年減少3家,39家評級維持不變。

       可是,你知道嗎,直到正式結果披露的8天前,8月18日,證監會機構部組織召開了專家評審會,對19類重大調整事項的處理建議方案進行審議,以專家投票方式表決形成了處理標準,根據復核和審議情況,才最終形成了分類評價結果。

       讓我們來看看復核的情況。

       經復核,98 家證券公司中,有 12 家維持初審結果,分值沒有變動;20 家分值調增;66 家分值調減。也就是說,多達86家券商,在復核時分值遭到調整,比例高達87%,且近7成券商分數是被調減的。

       根據函件,此次調整項主要包括:

       一是根據證監會機構部部務會、專家評審會審議確定的重大事項處理標準,對相關公司加分扣分或調整級別。

       如:對新命名為國家級投教基地、服務新三板改革成效顯著等證券公司加分;對主要業務人員違規炒股被行政處罰、投行業務負面記錄占比超標等,根據《風險管理能力評價指標與標準》扣分;個別公司內部控制嚴重失效、未如實報告控股股東及實際控制人信息,調降分類級別。

       二是綜合考慮會內相關部門、協會等會管單位提供的監管信息,對部分公司調整扣分。

       三是個別公司、證監局因評分標準理解不準確導致評分偏差,相應調增或調減分數等。

評價期外被采取行政處罰、主要業務人員違規炒股……

券商扣分原因大揭曉  1家券商被減分值高達6分

       來看看復核時券商被調減分數的原因都有哪些?

       1 有 15 家公司因反洗錢問題被人民銀行或其分支行作出行政處罰 21 次,根據標準進行了扣分;

       2 有1 家公司評價期內非現金類大集合資管產品規模增長 4.59%,且較 2018年 11 月規則發布時增長 5.8%,根據標準進行了扣分。

       3 今年,有 3 家公司評價期外被實施行政處罰、暫停業務等重大行政監管措施的事先告知,根據《分類監管規定》第 12條,對應風險管理能力評價指標,調扣 2 分、6 分。其中 1 家公司因 3 個事項被暫停 3 項業務,每個事項調扣 2 分,合計調扣 6 分。

       4 今年,1 家公司股東出資意愿不真實,存在對賭性的回購條款,截至目前仍未完成整改,調扣 0.5 分。

       5 1 家公司對營業部員工手機異常交易監控和用印管理、崗位設置等方面存在缺陷,從業人員管理存在問題,調扣 0.5 分。

       6 3 家公司主要業務人員違規炒股,被采取行政處罰或刑事強制措施,分別調扣 0.5 分。7 1 家公司管理人員任職期間,涉嫌向國家工作人員行賄,構成單位行賄罪被追究刑事責任,且不屬于公司紀委自行發現并主動處理的情形,調扣 0.5 分。

       8 2 家公司對境外子公司的風險管控存在問題,分別調扣 0.5 分。

       9 4 家公司股票類投行業務負面執業記錄項目占項目總數的比例超過 20%,調扣 0.5 分。

       可以看出,多家券商在復核時雖然被調減分數,但多數在0.5分左右,只有較少的券商調減分數較多,甚至有公司最多被調減了6分。根據記者對今年券商被處罰的案例梳理,這家券商有可能是江海證券。

       今年6月22日,哈投股份公告稱,其全資子公司江海證券收到證監會出具的監管措施《事先告知書》、《行政監管措施決定書》,由于債券自營、資產管理、股票質押三大業務領域均存在問題,證監會擬暫停江海證券上述業務6個月,并對分管領導給出認定為不適當人選并限制有關權利等監督管理措施。

       在“每分都是命根”的券業分類評價中,被扣6分是非常大的一個損失,對公司評級影響非常大。在今年的分類評價中,江海證券評級慘遭下滑,由去年的BBB級降至C級,連降五級,是今年券商中級別下調最大的一家。

積極落實《資管新規》、規范大集合資管產品……

這些券商被加分

       仍有20家券商在復核中分數被調增,從其加分情況來看,涉及到積極落實資管新規,推進私募資管業務整改規范工作,以及服務新三板改革專項評價加分等。

       來具體看下:

       1 經專家評審會議定,對證券公司首批推薦新三板公開發行項目數量為 3 家及以上、2 家、1 家的,分別加 0.5、0.3、0.1 分。今年,2 家公司推薦項目 3 家以上,加 0.5 分;3 家公司推薦項目 2 家,加 0.3 分;16 家公司推薦項目 1 家,加 0.1分。

       2 今年,1家公司評價期內資管產品投資權益類資產的規模占資管業務規模的比例達到 30%,且資產管理總規模達到行業中位數以上,加 0.5 分。

       3 根據《分類監管規定》第 15 條及專家評審會議定,對完成私募資管業務整改規模高于行業中位數(287 億元),且整改進度超過 65%的公司(因違規行為被暫停私募資管業務的公司除外)加 0.5 分。今年,3 家公司達到加分標準,加 0.5 分。

       4 為鼓勵證券公司積極落實《操作指引》,根據《分類監管規定》第 15 條及專家評審會議定,對非現金管理類大集合資管產品壓降規模位列行業前 10 名且壓降比例超過 50%的公司,加 0.25 分。今年,4 家公司達到加分標準,加 0.25 分。

       5 今年,通過“專項資管計劃方式用于紓解股票質押風險”,2 家公司加 0.5 分,3 家公司加 0.3 分,6 家公司加 0.1 分;通過“證券公司創設交易所信用保護工具支持民營企業發債”,2 家公司加 0.5 分,5 家公司加 0.25 分。

       6 2019 年專家評審會議定“參加高風險證券公司風險監控現場工作,提供業務和技術支持,全面協助做好風險監控工作的公司,加 1 分”。今年有 3 家公司參與此項工作(其中 2 家公司為主要參與,1 家公司為配合參與),根據《分類監管規定》第 15 條及專家評審會議定,對 2 家主要參與的公司加 0.5分,對配合參與的 1 家公司加 0.1 分。

經驗做法上升為行業標準  

銀河、中信建投和海通三家券商獲加分

       2018 年專家評審會確定對于部分證券公司加分訴求的處理標準,“證券公司有關好的經驗做法上升為行業標準,并且相關行業標準或規則已經正式公布,依據《分類監管規定》第15 條,予以適當加分”。

       今年,就有三家公司獲得此類加分,分別為銀河證券、中信建投證券和海通證券。其中,銀河證券加1分,中信建投和海通證券均被加0.5分。據了解,這三家券商在今年的分類評價中,評級均為AA。

       具體來看,2019 年 12 月,銀河證券承擔的證券行業國產密碼應用試點項目通過驗收并獲得試點項目驗收通過函。試點期間,銀河證券先后 8 次向行業分享國產密碼應用技術方案和經驗,為行業推進國產密碼改造貢獻力量。此外, 2018 年參與證券業協會運營信息數據試點專題工作,牽頭開展框架設計、指標制定和系統建設等研究工作,修訂運營管理指標標準并編寫《示范案例》,2020 年 7 月 13 日中國證券業協會發布《證券業務示范實踐第1 號-證券公司運營管理信息報告機制》,為行業建立運營管理信息報告機制提供參考。

       此外,中信建投全程參與證券公司網上交易系統反外掛試點項目,在疑似外掛客戶的甄別與轉化、分類處理、編制操作指引與處置流程等方面較為突出,并配合證監會機構部形成了實踐案例。

       海通證券則是立足自身經驗,系統形成包括反洗錢組織架構、制度體系、各業務重要環節風控措施等在內的證券公司反洗錢工作實踐做法。

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